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매년 5월은 종합소득세 신고의 달입니다.
국세청에서는 납세자의 편의를 위해 홈택스 ‘종합소득세 원클릭 신고’ 서비스를 제공하고 있습니다. 이 서비스는 기본적인 신고 정보를 자동으로 불러와 클릭 몇 번만으로 간편하게 신고를 마칠 수 있도록 도와줍니다. 특히, 단순 경비율이나 기준 경비율 적용 대상자, 금융 소득자 등 신고 과정이 비교적 간단한 경우라면 원클릭 신고가 훨씬 유용할 수 있습니다.
이 글에서는 종합소득세 원클릭 신고 방법과 주의해야 할 점을 자세히 살펴보고, 보다 쉽게 신고를 마칠 수 있도록 도와드리겠습니다.
종합소득세 원클릭 환급 신고란?
종합소득세 원클릭 환급신고는 국세청 홈택스에서 제공하는 간소화된 신고 서비스로, 소득세 신고가 비교적 단순한 납세자가 클릭 몇 번만으로 신고를 마칠 수 있도록 돕는 기능입니다.
국세청이 보유한 소득 내역을 자동으로 불러와 신고서에 미리 입력해 주기 때문에, 신고자가 직접 복잡한 계산을 할 필요 없이 검토 후 제출하면 됩니다. 특히 단순 경비율 또는 기준 경비율 적용 대상자, 연 2천만 원 이하의 금융소득자 등이 이 서비스를 이용할 수 있습니다.
- 2025년 3월 31일부터 시행
- 납세자가 최대 5년 치의 종합소득세 환급금을 한눈에 확인
- 클릭 한 번으로 간편하게 환급 신청
- 311만 명의 납세자가 총 2,900억 원 규모의 환급 혜택을 받을 것으로 예상
신청 방법 상세 안내
홈택스 접속 및 로그인
국세청 홈택스 웹사이트(www.hometax.go.kr)에 접속합니다.
간편인증(카카오톡, PASS 등) 또는 공동·금융인증서를 사용하여 로그인합니다.
원클릭 환급 서비스 선택
홈택스 메인 화면에서 '원클릭 환급 신고' 버튼을 클릭합니다.
환급금 조회 및 신청
로그인 후, 시스템이 자동으로 최대 5년 치의 환급 가능 금액을 계산하여 보여줍니다.
제공된 환급 내역을 확인한 뒤, '신청하기' 버튼을 클릭하여 환급 신청을 완료합니다.
환급 대상자
원클릭 신고는 모든 납세자가 이용할 수 있는 것이 아니라, 비교적 단순한 신고 유형에 해당하는 사람들에게 제공됩니다. 주요 대상자는 다음과 같습니다.
1. 기납부세액이 있는 납세자
신고 후 세금이 과다 납부된 경우
원천징수된 세액이 실제 부담해야 할 세액보다 많을 경우
예: 프리랜서, 개인사업자가 원천징수 후 추가 경비 반영으로 세액이 줄어드는 경우
2. 근로·자녀장려금 대상자
근로장려금 및 자녀장려금을 신청할 수 있는 소득 수준의 납세자
국세청이 자동으로 심사 후 환급 대상자로 선정
일정 소득 요건과 재산 요건을 충족해야 함
3. 5년 내 미수령 환급금이 있는 납세자
과거 5년 동안 환급 신청을 하지 않아 아직 돌려받지 못한 금액이 있는 경우
홈택스에서 자동으로 미수령 환급금을 조회 가능
4. 의료비·연금보험료 등 추가 공제 적용 대상자
종합소득세 신고 시, 의료비·연금보험료·교육비 등을 추가 공제받을 수 있는 납세자
신고 과정에서 공제 적용을 누락했으나 정정 신청을 통해 환급받을 수 있음
5. 원천징수된 기타소득자
강연료, 인세, 원고료 등의 소득에서 **기본 세율(3~8%)**로 원천징수된 경우
종합소득세 신고 후 실제 부담해야 할 세액이 줄어들면 환급 가능
6. 이자·배당소득이 있는 경우
금융소득(이자·배당)이 종합소득세 신고 후 세액 조정으로 환급 대상이 되는 경우
이중과세 조정 등으로 세금이 조정될 수 있음
환급 대상 여부 확인 방법
홈택스 접속 → [My홈택스] → [환급금 조회]에서 대상 여부 확인
ARS(자동응답서비스) 이용 → 국세청 대표전화 126번 → "환급금 조회" 선택
세무서 방문 → 신분증 지참 후 직접 환급 신청 가능
💡 추가 TIP:
환급금이 5,000원 이상이면 신청 가능
신청 후 2~3주 내 계좌로 입금 (심사 일정에 따라 달라질 수 있음)
원클릭 신고시 주의할 점
✔️ 자동 입력된 자료가 정확한지 확인
국세청이 제공하는 자료가 실제 소득과 일치하는지 검토
추가 공제나 감면 항목이 있는지 체크
✔️ 신고 대상 여부 확인
원클릭 신고 대상이 아니면 일반 신고로 진행해야 함
복잡한 신고(복수 사업장, 임대소득 등)는 원클릭으로 불가능
✔️ 납부 기한 준수
종합소득세 신고는 매년 5월 1일~5월 31일까지
미납 시 가산세 발생
✔️ 경비율 적용 확인
단순 경비율 vs 기준 경비율 중 본인에게 유리한 방식을 확인
주의사항 및 추가 정보
환급 대상자 확인: 환급 대상자는 환급세액이 5,000원 이상인 인적용역 소득자, 자영업자, 근로소득자 등 약 311만 명입니다.
환급 신청 기간: 2020년부터 2024년까지의 신고분에 대해 환급 신청이 가능합니다.
환급금 지급 시기: 신청 후 국세청의 심사를 거쳐 환급금이 지급되며, 일반적으로 신청 후 2~3주 내에 입금됩니다. 다만, 신고 기간(5월)에 신청한 경우 심사 대상자가 많아 시간이 더 소요될 수 있습니다.
환급 진행 상황 조회: 홈택스에 로그인하여 'My홈택스' > '환급금 조회' 메뉴에서 환급 진행 상태 및 지급 예정일을 확인할 수 있습니다.
주의사항: 환급 신청 시, 홈택스에 등록된 계좌 정보가 정확한지 확인하고, 환급금을 노린 사기 문자나 전화를 주의해야 합니다.